MID
W skrócie
MID, czyli Merchant Identification Number lub Merchant ID, to identyfikator przypisany akceptantowi przez agenta rozliczeniowego lub dostawcę obsługi płatności.
Identyfikator akceptanta
W obsłudze płatności MID (Merchant Identification Number lub Merchant ID) identyfikuje akceptanta w systemie agenta rozliczeniowego, procesora lub dostawcy. Jest używany przy kierowaniu, rozliczaniu i uzgadnianiu transakcji. Format, długość i zasady przypisania zależą od dostawcy. Identyfikator nadany przez agenta rozliczeniowego może różnić się od identyfikatora stosowanego przez organizację kartową.
MID w analizie AML
MID może pomagać łączyć transakcje z punktem handlowym lub relacją akceptanta i wykrywać nietypowe wzorce. Nie jest ustawową definicją klienta ani samodzielnym dowodem tożsamości lub własności biznesu. Przy analizie trzeba potwierdzić, który podmiot nadał identyfikator, jaki zakres działalności obejmuje i czy jeden akceptant posługuje się kilkoma MID. Skrótu nie należy mylić z MiFID.
Źródła: GOV.UK Pay — Merchant ID; Visa — Merchant Search FAQ
Uporządkuj obowiązki AML w jednym miejscu
Załóż darmowe konto i sprawdź, jak SystemAML pomaga dokumentować czynności, ocenę ryzyka, weryfikacje i decyzje compliance.