KYC Officer
W skrócie
KYC Officer to branżowa nazwa pracownika wykonującego zadania związane z identyfikacją klienta, weryfikacją danych oraz oceną ryzyka danej relacji.
Typowe zadania
Zakres stanowiska może obejmować gromadzenie i sprawdzanie dokumentów, ustalanie beneficjenta rzeczywistego, analizę celu relacji, klasyfikację ryzyka oraz aktualizację danych klienta. KYC Officer może również wyjaśniać rozbieżności i przekazywać sprawy wymagające pogłębionej analizy zgodnie z procedurą organizacji.
Status i odpowiedzialność
„KYC Officer” nie jest nazwą funkcji zdefiniowanej w polskiej ustawie AML. Zakres uprawnień i odpowiedzialności wynika ze struktury organizacyjnej, procedur i umowy. Nie należy automatycznie utożsamiać tej roli z członkiem kadry kierowniczej z art. 6, pracownikiem z art. 8 ani AML/CFT compliance officerem opisanym w wytycznych EBA. Ostateczne obowiązki ustawowe pozostają przypisane instytucji i właściwym osobom funkcyjnym.
Źródło: ustawa AML, art. 6 i 8 — ISAP, EBA — rola AML/CFT compliance officera
Uporządkuj obowiązki AML w jednym miejscu
Załóż darmowe konto i sprawdź, jak SystemAML pomaga dokumentować czynności, ocenę ryzyka, weryfikacje i decyzje compliance.