AML Officer
W skrócie
AML Officer to branżowa nazwa osoby wykonującej zadania AML/CFT; sam tytuł nie rozstrzyga, którą z ról określonych w art. 6–8 ustawy AML pełni.
AML Officer a role ustawowe
„AML Officer”, „AMLRO” i „MLRO” to nazwy używane w praktyce, lecz polska ustawa AML nie definiuje stanowiska o takiej nazwie. Rozróżnia ona kadrę kierowniczą wyższego szczebla odpowiedzialną za wykonywanie obowiązków (art. 6), członka zarządu odpowiedzialnego za ich wdrażanie (art. 7) oraz pracownika na stanowisku kierowniczym zapewniającego zgodność i przekazującego zawiadomienia (art. 8). Operacyjny AML Officer bywa utożsamiany z ostatnią rolą, ale decyduje faktyczny mandat, nie tytuł.
Jak opisać funkcję
Zakres należy ustalić w dokumentacji: wskazać obowiązki, dostęp do informacji, ścieżkę eskalacji i zastępstwo. Wyznaczenie osoby nie zwalnia instytucji obowiązanej z odpowiedzialności za zgodność. W podmiotach objętych wytycznymi EBA trzeba dodatkowo uwzględnić ich sektorowy i proporcjonalny charakter.
Źródła: ustawa AML — art. 6–9 (ISAP), EBA — role AML/CFT compliance officera i organu zarządzającego
Uporządkuj obowiązki AML w jednym miejscu
Załóż darmowe konto i sprawdź, jak SystemAML pomaga dokumentować czynności, ocenę ryzyka, weryfikacje i decyzje compliance.