KRZ (Krajowy Rejestr Zadłużonych)
W skrócie
KRZ to jawny rejestr Ministra Sprawiedliwości z informacjami o postępowaniach upadłościowych i restrukturyzacyjnych oraz niektórych dłużnikach.
Co zawiera KRZ
Krajowy Rejestr Zadłużonych jest jawnym rejestrem prowadzonym przez Ministra Sprawiedliwości na podstawie ustawy z 6 grudnia 2018 r. o Krajowym Rejestrze Zadłużonych. Ujawnia się w nim osoby fizyczne, osoby prawne i jednostki organizacyjne niebędące osobami prawnymi, wobec których prowadzono lub prowadzi się postępowania restrukturyzacyjne lub upadłościowe albo sprawy o zakaz prowadzenia działalności gospodarczej. Rejestr obejmuje też podmioty, wobec których egzekucję sądową lub administracyjną umorzono z powodu jej bezskuteczności, oraz osoby fizyczne zalegające ponad 3 miesiące ze świadczeniami alimentacyjnymi, wobec których prowadzi się egzekucję.
Znaczenie w AML
Wpis w KRZ nie jest sam w sobie przesłanką podejrzenia prania pieniędzy. Informacja o upadłości, restrukturyzacji czy zakazie prowadzenia działalności może jednak mieć znaczenie przy poznaniu klienta i ocenie ryzyka relacji, na przykład gdy nie pasuje do deklarowanej działalności lub skali transakcji. Wynik sprawdzenia warto zapisać w dokumentacji klienta razem z oceną, czy wymaga dalszych wyjaśnień.
W SystemAML dane z KRZ są widoczne w raporcie o podmiocie, wobec którego stosujesz środki bezpieczeństwa finansowego. Nie są pobierane na etapie weryfikacji tożsamości klienta (KYC).
Źródło: Krajowy Rejestr Zadłużonych — Ministerstwo Sprawiedliwości
Uporządkuj obowiązki AML w jednym miejscu
Załóż darmowe konto i sprawdź, jak SystemAML pomaga dokumentować czynności, ocenę ryzyka, weryfikacje i decyzje compliance.