Kantor
W skrócie
Kantor to punkt wymiany walut, w którym prowadzi się kupno i sprzedaż wartości dewizowych. Przedsiębiorca kantorowy jest instytucją obowiązaną w AML.
Działalność kantorowa
Działalność kantorowa w rozumieniu Prawa dewizowego obejmuje kupno i sprzedaż wartości dewizowych oraz pośrednictwo w takich operacjach. Wymaga wpisu do rejestru prowadzonego przez Prezesa NBP. Ustawa przewiduje m.in. wymogi niekaralności, fachowego przygotowania i ewidencji. Nie każda usługa nazywana kantorem internetowym podlega identycznemu reżimowi; znaczenie ma faktyczny model działalności.
Obowiązki AML
Art. 2 ust. 1 pkt 11 ustawy AML obejmuje przedsiębiorców kantorowych, a także innych przedsiębiorców świadczących wymianę walut lub pośrednictwo, niebędących innymi instytucjami obowiązanymi. Stosują oni środki bezpieczeństwa finansowego w ustawowych przypadkach, oceniają ryzyko i wykonują obowiązki wobec GIIF. Wymiana walut tradycyjnych nie jest tym samym co usługa wymiany kryptoaktywów.
Źródła: ELI — Prawo dewizowe; ELI — ustawa AML
Uporządkuj obowiązki AML w jednym miejscu
Załóż darmowe konto i sprawdź, jak SystemAML pomaga dokumentować czynności, ocenę ryzyka, weryfikacje i decyzje compliance.