Instytucje nadzorcze
W skrócie
Instytucje nadzorcze to organy właściwe dla danego sektora, które monitorują zgodność podmiotów z wymogami AML/CFT w granicach swoich kompetencji.
Nadzór w systemie AML/CFT
Nadzorca ocenia rozwiązania podmiotów pozostających w jego właściwości i podejmuje działania przewidziane prawem. W Polsce organ nadzoru sektorowego może być jednocześnie organem kontrolującym na podstawie art. 130 ustawy AML, jak KNF wobec nadzorowanych przez nią instytucji. Zakres kompetencji zawsze trzeba ustalać dla konkretnego organu i podmiotu.
Poziom krajowy i unijny
Kontrola oznacza konkretne sprawdzenie wykonywania obowiązków, natomiast nadzór może obejmować także stałe monitorowanie i działania regulacyjne. AMLA koordynuje unijny system i przygotowuje bezpośredni nadzór nad wybranymi podmiotami finansowymi. Według oficjalnego harmonogramu pierwsze z nich przejdą pod jej bezpośredni nadzór w 2028 r.; nie dotyczy to automatycznie wszystkich instytucji obowiązanych.
Źródła: ustawa AML — art. 130 (ISAP), AMLA — harmonogram bezpośredniego nadzoru
Uporządkuj obowiązki AML w jednym miejscu
Załóż darmowe konto i sprawdź, jak SystemAML pomaga dokumentować czynności, ocenę ryzyka, weryfikacje i decyzje compliance.