AMLA
W skrócie
AMLA to unijny urząd koordynujący nadzór AML/CFT i współpracę FIU; od 2028 r. obejmie bezpośrednim nadzorem wybrane podmioty finansowe wysokiego ryzyka.
Zadania AMLA
AMLA, czyli Authority for Anti-Money Laundering and Countering the Financing of Terrorism, działa na podstawie rozporządzenia (UE) 2024/1620. Rozwija jednolity zbiór reguł, wspiera zbieżność nadzoru, sprawuje pośredni nadzór nad systemem oraz koordynuje współpracę krajowych FIU i wspólne analizy. Nie jest jednak FIU i nie zastępuje krajowych jednostek jako odbiorców raportów o podejrzanych transakcjach.
Nadzór bezpośredni
AMLA wybierze w 2027 r. do 40 działających transgranicznie podmiotów finansowych o wysokim ryzyku, a bezpośredni nadzór rozpocznie w 2028 r. Do tego czasu właściwe pozostają organy krajowe. Od 1 stycznia 2026 r. AMLA przejęła samodzielne mandaty AML/CFT od EBA, przy czym istniejące wytyczne i standardy EBA zachowują moc do czasu ich zastąpienia.
Źródła: rozporządzenie (UE) 2024/1620, AMLA — harmonogram nadzoru, AMLA i EBA — przekazanie mandatów
Uporządkuj obowiązki AML w jednym miejscu
Załóż darmowe konto i sprawdź, jak SystemAML pomaga dokumentować czynności, ocenę ryzyka, weryfikacje i decyzje compliance.