Instytucja pieniądza elektronicznego
W skrócie
Instytucja pieniądza elektronicznego to krajowa albo unijna osoba prawna uprawniona do jego wydawania i świadczenia usług płatniczych zgodnie z zezwoleniem.
Zakres działalności
Ustawa o usługach płatniczych obejmuje tym pojęciem krajową i unijną instytucję. Krajowa instytucja jest osobą prawną, która uzyskała zezwolenie KNF na wydawanie pieniądza elektronicznego i świadczenie usług płatniczych. Zezwolenie określa zakres usług, a przepisy regulują m.in. ochronę otrzymanych środków, wykup pieniądza elektronicznego i nadzór.
Znaczenie dla AML
Polska ustawa AML zalicza do instytucji obowiązanych krajowe instytucje pieniądza elektronicznego oraz oddziały instytucji unijnych i zagranicznych. Zakres kontroli AML zależy od produktów, dystrybucji, klientów, kanałów i ryzyka transakcyjnego. Instytucji pieniądza elektronicznego nie należy utożsamiać z instytucją płatniczą: podmioty mogą wykonywać podobne usługi, ale ich status wynika z właściwego zezwolenia i rejestru.
Źródła: ustawa o usługach płatniczych — tekst jednolity z 2026 r.; ustawa AML — tekst jednolity
Uporządkuj obowiązki AML w jednym miejscu
Załóż darmowe konto i sprawdź, jak SystemAML pomaga dokumentować czynności, ocenę ryzyka, weryfikacje i decyzje compliance.