FATF
W skrócie
FATF to międzyrządowy organ ustanawiający globalne standardy AML/CFT/CPF i oceniający systemy państw; jego rekomendacje nie są bezpośrednio polskim prawem.
Standardy FATF
Financial Action Task Force opracowuje 40 Rekomendacji wraz z notami interpretacyjnymi i słownikiem. Tworzą one globalny standard przeciwdziałania praniu pieniędzy, finansowaniu terroryzmu i finansowaniu proliferacji. Państwa wdrażają go środkami dopasowanymi do własnych ram prawnych. Rekomendacje nie zastępują ustawy ani rozporządzenia UE, choć wpływają na ich treść i praktykę organów.
Oceny i monitorowanie
FATF prowadzi wzajemne oceny zgodności technicznej i skuteczności krajowych systemów oraz monitoruje postępy. Publikuje też wykazy jurysdykcji objętych zwiększonym monitoringiem lub wymagających działań. Wynik państwa nie przesądza automatycznie o ryzyku konkretnego klienta; instytucja obowiązana musi zastosować właściwe przepisy i własną ocenę ryzyka.
Źródła: FATF — Rekomendacje, aktualizacja z czerwca 2026 r., FATF — wzajemne oceny
Uporządkuj obowiązki AML w jednym miejscu
Załóż darmowe konto i sprawdź, jak SystemAML pomaga dokumentować czynności, ocenę ryzyka, weryfikacje i decyzje compliance.