False positive
W skrócie
False positive w AML to alert dotyczący aktywności, która po analizie nie potwierdza podejrzenia prania pieniędzy ani finansowania terroryzmu.
Co oznacza false positive w AML?
False positive, czyli wynik fałszywie dodatni, powstaje, gdy reguła monitoringu albo screeningu wskazuje potencjalne ryzyko, lecz analiza danych i kontekstu nie potwierdza podstaw do dalszej eskalacji. Alert jest sygnałem do sprawdzenia, a nie dowodem prania pieniędzy, finansowania terroryzmu ani podstawą do automatycznego zawiadomienia GIIF.
Jak postępować z alertem?
Analityk powinien zweryfikować przyczynę dopasowania, profil klienta, historię aktywności i dostępne dokumenty, a następnie udokumentować decyzję. Duża liczba false positives może wskazywać na nieadekwatne progi, słabą jakość danych albo zbyt szerokie reguły. Ich ograniczanie nie może jednak zwiększać ryzyka false negatives; skuteczność kontroli ocenia się łącznie.
Źródła: EBA — raport o ryzyku ML/TF i analizie false positives, FATF — nowe technologie dla AML/CFT
Uporządkuj obowiązki AML w jednym miejscu
Załóż darmowe konto i sprawdź, jak SystemAML pomaga dokumentować czynności, ocenę ryzyka, weryfikacje i decyzje compliance.