False negative
W skrócie
False negative w AML to niewykrycie przez system lub kontrolę aktywności, która powinna zostać oznaczona jako podejrzana albo wymagająca analizy.
Co oznacza false negative w AML?
False negative, czyli wynik fałszywie ujemny, występuje wtedy, gdy monitoring transakcji, screening lub kontrola ręczna nie generują alertu mimo obecności przesłanek wymagających analizy. Nie oznacza automatycznie, że doszło do prania pieniędzy. Wskazuje natomiast, że mechanizm kontrolny pominął przypadek, który według przyjętych reguł albo późniejszej oceny powinien zostać wychwycony.
Jak ogranicza się ryzyko niewykrycia?
Instytucja testuje scenariusze i progi, analizuje przypadki wykryte innym kanałem oraz sprawdza jakość i kompletność danych. Wyniki takich testów służą do strojenia reguł, lecz nie mogą prowadzić do automatycznego zgłaszania każdej anomalii. O zawiadomieniu GIIF decyduje ocena ustawowych przesłanek, a nie samo oznaczenie wyniku jako false negative.
Źródła: EBA — raport o ryzyku ML/TF i testowaniu systemów monitoringu, ustawa AML — tekst jednolity
Uporządkuj obowiązki AML w jednym miejscu
Załóż darmowe konto i sprawdź, jak SystemAML pomaga dokumentować czynności, ocenę ryzyka, weryfikacje i decyzje compliance.