ESRB
W skrócie
ESRB to unijny organ nadzoru makroostrożnościowego, który identyfikuje ryzyka systemowe i wydaje ostrzeżenia lub zalecenia; nie jest organem nadzoru AML/CFT.
Mandat ESRB
European Systemic Risk Board odpowiada za nadzór makroostrożnościowy nad systemem finansowym UE. Monitoruje zagrożenia obejmujące system jako całość, w tym banki, ubezpieczycieli, zarządzających aktywami, infrastrukturę rynku i sektor pozabankowy. Gdy rozpoznaje istotne ryzyko systemowe, może kierować ostrzeżenia lub zalecenia do UE, państw, unijnych urzędów nadzoru albo organów krajowych.
Znaczenie dla AML
Zalecenia ESRB podlegają mechanizmowi „działaj lub wyjaśnij”, ale Rada nie jest organem kontrolującym wykonanie obowiązków AML/CFT przez instytucje. Jej analizy mogą wskazywać makrofinansowy kontekst zagrożeń, nie zastępują jednak oceny ryzyka AML instytucji ani oceny relacji z klientem. Należy też odróżnić ESRB od ECB, europejskich urzędów sektorowych i AMLA.
Źródła: ESRB — mandat, ESRB — zalecenia
Uporządkuj obowiązki AML w jednym miejscu
Załóż darmowe konto i sprawdź, jak SystemAML pomaga dokumentować czynności, ocenę ryzyka, weryfikacje i decyzje compliance.