BCBS
W skrócie
BCBS to globalny organ ustanawiający minimalne standardy ostrożnościowe dla banków; nie ma władzy ponadnarodowej, a jego decyzje nie stanowią prawa.
Mandat Komitetu Bazylejskiego
BCBS (Basel Committee on Banking Supervision) jest głównym światowym twórcą standardów ostrożnościowej regulacji banków oraz forum współpracy organów nadzoru. Opracowuje standardy, wytyczne i dobre praktyki służące stabilności finansowej, w tym ramy określane jako Bazylea I, II i III. Sekretariat Komitetu działa przy Banku Rozrachunków Międzynarodowych, ale BCBS ma własny mandat i strukturę członkowską.
Znaczenie prawne i AML
Karta BCBS wyraźnie stanowi, że Komitet nie ma formalnej władzy ponadnarodowej, a jego decyzje nie mają mocy prawnej. Standard staje się obowiązkiem banku dopiero przez właściwe prawo UE lub krajowe albo akt nadzorczy. Dokumenty BCBS dotyczą również zarządzania ryzykiem ML/TF, lecz nie zastępują ustawy AML ani wiążących regulacji sektorowych.
Źródło: BCBS — Karta Komitetu
Uporządkuj obowiązki AML w jednym miejscu
Załóż darmowe konto i sprawdź, jak SystemAML pomaga dokumentować czynności, ocenę ryzyka, weryfikacje i decyzje compliance.