Cuckoo smurfing
W skrócie
Cuckoo smurfing to typologia prania pieniędzy, w której przestępcze środki trafiają na rachunek osoby oczekującej legalnego przelewu, bez jej wiedzy.
Mechanizm typologii
W cuckoo smurfing przestępcy przejmują element legalnego transferu, często transgranicznego. Zamiast wypłacić odbiorcy środki pochodzące od prawdziwego nadawcy, organizują lokalne wpłaty pieniędzy z przestępstwa na wskazany rachunek. Legalne środki nadawcy pozostają za granicą lub są rozliczane poza zwykłym kanałem, a odbiorca może uważać, że otrzymał oczekiwany przelew.
Różnica wobec smurfingu
Schemat może wykorzystywać wiele wpłat gotówkowych poniżej progów kontrolnych, lecz jego cechą wyróżniającą jest podmiana źródła środków i wykorzystanie rachunku nieświadomego odbiorcy. Dlatego nie każdy smurfing jest cuckoo smurfingiem. Wskaźniki obejmują liczne wpłaty osób trzecich w różnych miejscach, niezgodność danych wpłacających z nadawcą i brak logicznego związku z klientem.
Uporządkuj obowiązki AML w jednym miejscu
Załóż darmowe konto i sprawdź, jak SystemAML pomaga dokumentować czynności, ocenę ryzyka, weryfikacje i decyzje compliance.