Blokada rachunku
W skrócie
Blokada rachunku to czasowe uniemożliwienie korzystania z całości lub części wartości majątkowych zgromadzonych na nim, także przez prowadzącą go instytucję.
Definicja w ustawie AML
Ustawa AML definiuje blokadę rachunku jako czasowe uniemożliwienie korzystania i dysponowania wszystkimi lub częścią wartości majątkowych gromadzonych na rachunku, również przez instytucję obowiązaną. Blokada dotyczy zatem rachunku albo określonej części zgromadzonych wartości, podczas gdy wstrzymanie transakcji odnosi się do niewykonania konkretnej dyspozycji lub czynności.
Tryb i podstawa prawna
W przypadkach określonych ustawą GIIF może zażądać blokady rachunku na okres do 96 godzin. Prokurator może następnie wydać postanowienie o blokadzie na okres nie dłuższy niż sześć miesięcy i przedłużyć ją na dalszy czas oznaczony, nie dłuższy niż kolejne sześć miesięcy. Blokady występują też m.in. w STIR i prawie bankowym, dlatego należy ustalić właściwy organ, podstawę prawną, przedmiot i czas.
Uporządkuj obowiązki AML w jednym miejscu
Załóż darmowe konto i sprawdź, jak SystemAML pomaga dokumentować czynności, ocenę ryzyka, weryfikacje i decyzje compliance.