AMLD6
W skrócie
AMLD6 to dyrektywa (UE) 2024/1640 określająca mechanizmy AML/CFT, w tym zadania FIU i organów nadzoru; zasadniczy termin transpozycji to 10 lipca 2027 r.
Zakres AMLD6
Dyrektywa (UE) 2024/1640 reguluje mechanizmy, które mają ustanowić państwa członkowskie. Obejmuje m.in. krajowe oceny ryzyka, rejestry beneficjentów rzeczywistych i rachunków bankowych, organizację oraz uprawnienia FIU, nadzór nad podmiotami obowiązanymi i współpracę właściwych organów. Uzupełnia AMLR, które określa wiele obowiązków bezpośrednio dla podmiotów.
Transpozycja i uchylenie
Ogólny termin transpozycji przypada 10 lipca 2027 r., lecz art. 78 przewiduje odrębne terminy dla wskazanych przepisów: 10 lipca 2025, 2026 i 2029 r. Dyrektywa (UE) 2015/849 zostanie uchylona z dniem 10 lipca 2027 r. Do czasu wdrożenia nowych reguł bieżące obowiązki w Polsce trzeba ustalać według aktualnego prawa krajowego i już stosowanych aktów UE.
Uporządkuj obowiązki AML w jednym miejscu
Załóż darmowe konto i sprawdź, jak SystemAML pomaga dokumentować czynności, ocenę ryzyka, weryfikacje i decyzje compliance.