Alert AML
W skrócie
Alert AML to sygnał wygenerowany przez regułę, model lub pracownika, który wymaga analizy; nie jest jeszcze potwierdzeniem podejrzanej transakcji.
Powstanie alertu
Alert AML to termin operacyjny, a nie odrębna ustawowa kategoria transakcji. Sygnał może pochodzić z monitoringu, screeningu, zmiany danych lub zgłoszenia pracownika. Oznacza potrzebę oceny, lecz nie potwierdza przestępstwa i sam nie tworzy obowiązku zakończenia relacji. Nie każdy alert prowadzi do zawiadomienia GIIF.
Analiza i zamknięcie
Analityk zestawia sygnał z profilem klienta, historią, dokumentami i sensem gospodarczym operacji. Wynik może prowadzić do zamknięcia z uzasadnieniem, dodatkowych ustaleń, zmiany oceny ryzyka lub eskalacji. Gdy powstają ustawowe przesłanki zawiadomienia, stosuje się właściwy tryb i termin z ustawy AML. Wewnętrzna kolejka alertów ani procedura zatwierdzania nie przedłużają tych terminów. Należy dokumentować ustalenia i kontrolować zaległości.
Źródła: ELI — ustawa AML, tekst ujednolicony; FATF — rekomendacje 10 i 20
Uporządkuj obowiązki AML w jednym miejscu
Załóż darmowe konto i sprawdź, jak SystemAML pomaga dokumentować czynności, ocenę ryzyka, weryfikacje i decyzje compliance.