Rekomendacja M
W skrócie
Rekomendacja M KNF przedstawia dobre praktyki zarządzania ryzykiem operacyjnym w bankach, z uwzględnieniem charakteru i skali ich działalności.
Czego dotyczy Rekomendacja M?
Rekomendacja M z 2013 roku jest zbiorem dobrych praktyk ostrożnego i stabilnego zarządzania ryzykiem operacyjnym. Obejmuje strategię i proces zarządzania, identyfikację, ocenę, monitorowanie, ograniczanie i raportowanie ryzyka oraz rozwiązania organizacyjne. Dokument podkreśla role rady nadzorczej i zarządu, kulturę ryzyka, plany awaryjne i zasadę proporcjonalności.
Związek ryzyka operacyjnego z AML
Błędy procesów, ludzi i systemów mogą prowadzić do niewykonania obowiązków AML, na przykład niewykrycia alertu, nieterminowego raportowania albo utraty danych. Takie zdarzenia mogą być analizowane jako ryzyko operacyjne lub ryzyko braku zgodności. Rekomendacja M nie zastępuje ustawy AML, ale wspiera rozpoznawanie przyczyn zdarzeń, ocenę kontroli i wdrażanie działań naprawczych w banku.
Źródło: KNF — Rekomendacja M dotycząca zarządzania ryzykiem operacyjnym w bankach
Uporządkuj obowiązki AML w jednym miejscu
Załóż darmowe konto i sprawdź, jak SystemAML pomaga dokumentować czynności, ocenę ryzyka, weryfikacje i decyzje compliance.