PML
W skrócie
PML to profesjonalna osoba, organizacja lub sieć świadcząca przestępcom usługi prania pieniędzy za wynagrodzeniem, bez udziału w przestępstwie źródłowym.
Kim jest PML?
Skrót oznacza professional money launderer. Według typologii FATF profesjonalni piorący pieniądze specjalizują się w przemieszczaniu i ukrywaniu cudzych dochodów z przestępstwa. Mogą działać dla wielu klientów i otrzymywać prowizję, opłatę lub część przenoszonej wartości, wykorzystując własną infrastrukturę, pośredników albo sieci rachunków.
Sposób działania i ocena
PML może wykorzystywać spółki fasadowe, podstawione osoby, rozliczenia kompensacyjne, handel, gotówkę, kryptoaktywa lub systemy transferu wartości. Jest to pojęcie typologiczne, a nie odrębna definicja sprawcy w polskiej ustawie AML. Rozpoznanie wymaga analizy powtarzalnych powiązań, przepływów obsługujących niepowiązane grupy oraz ekonomicznego celu operacji; pojedynczy złożony transfer nie dowodzi profesjonalnego prania pieniędzy.
Uporządkuj obowiązki AML w jednym miejscu
Załóż darmowe konto i sprawdź, jak SystemAML pomaga dokumentować czynności, ocenę ryzyka, weryfikacje i decyzje compliance.