Peel chain
W skrócie
Peel chain to sekwencja transferów kryptoaktywów, w której część salda trafia do odbiorcy, a reszta na nowy adres; sam wzorzec nie dowodzi przestępstwa.
Jak wygląda peel chain
W peel chain większe saldo jest przesyłane przez serię adresów. W każdym kroku część wartości „odrywa się” do innego adresu, często giełdy lub odbiorcy, a pozostałość przechodzi na kolejny adres w łańcuchu. Amerykański Departament Sprawiedliwości opisał tę technikę jako sposób utrudniania śledzenia skradzionych bitcoinów. FATF wskazywał jej użycie również w sprawach dotyczących prania wpływów z ransomware.
Interpretacja w monitoringu
Sekwencja podobna do peel chain nie jest sama w sobie dowodem przestępstwa; część transakcji może wynikać z techniki obsługi reszty lub legalnego zarządzania środkami. Ocena wymaga danych o adresach, usługach, kontrahentach, czasie, wartości i źródle aktywów. Wynik narzędzia blockchain analytics jest przesłanką do analizy, a nie samodzielną kwalifikacją klienta lub transferu.
Źródła: U.S. Department of Justice — Cryptocurrency Enforcement Framework; FATF — Countering Ransomware Financing
Uporządkuj obowiązki AML w jednym miejscu
Załóż darmowe konto i sprawdź, jak SystemAML pomaga dokumentować czynności, ocenę ryzyka, weryfikacje i decyzje compliance.