Czyste pieniądze
W skrócie
Czyste pieniądze to potoczne określenie środków o legalnym pochodzeniu albo środków, którym próbuje się nadać pozory legalnego pochodzenia w praktyce.
Dlaczego kontekst jest ważny
W języku potocznym określenie może mieć dwa znaczenia: legalne środki albo środki, których pochodzenie zostało pozornie uwiarygodnione. W drugim znaczeniu opisuje rezultat działań związanych z praniem pieniędzy. Nie jest to jednak definicja ustawowa. W procesie AML nie należy opierać się na samej etykiecie, lecz analizować fakty dotyczące pochodzenia, celu i przepływu wartości.
Co sprawdza analiza AML
Ocena może uwzględniać profil klienta, dokumenty dotyczące źródła środków, logikę gospodarczą transakcji i spójność z innymi danymi. Wynik analizy powinien być udokumentowany, a wątpliwości obsłużone zgodnie z procedurą. Narzędzie może uporządkować dane, ale nie rozstrzyga samodzielnie o legalności źródła środków.
Źródło: ustawa AML (ISAP)
Uporządkuj obowiązki AML w jednym miejscu
Załóż darmowe konto i sprawdź, jak SystemAML pomaga dokumentować czynności, ocenę ryzyka, weryfikacje i decyzje compliance.