Brudne pieniądze
W skrócie
Brudne pieniądze to potoczne określenie wartości majątkowych pochodzących z działalności przestępczej lub wykorzystywanych w związku z takim działaniem.
Potoczne określenie, nie definicja ustawowa
Zwrot „brudne pieniądze” pomaga opisać problem przestępczego pochodzenia środków, ale nie zastępuje definicji z przepisów prawa. W AML znaczenie mają konkretne fakty: źródło wartości, sposób ich przekazywania, udział osób i cel czynności. Nie każda nietypowa transakcja oznacza związek z przestępstwem, ale może wymagać dalszej analizy.
Znaczenie dla procesu AML
Organizacja powinna rozpoznawać sygnały ryzyka, zbierać informacje odpowiednie do sytuacji i postępować według swojej procedury. Kluczowe jest dokumentowanie analizy oraz rozróżnienie między uzasadnioną wątpliwością, wynikiem weryfikacji i potwierdzonym ustaleniem.
Źródło: ustawa AML (ISAP)
Uporządkuj obowiązki AML w jednym miejscu
Załóż darmowe konto i sprawdź, jak SystemAML pomaga dokumentować czynności, ocenę ryzyka, weryfikacje i decyzje compliance.