Miksery kryptowalutowe
W skrócie
Miksery kryptowalutowe łączą lub przekształcają transfery aktywów wirtualnych, aby utrudnić powiązanie adresów i prześledzenie źródła środków.
Sposób działania miksera
Mikser lub tumbler przyjmuje aktywa wirtualne i zwraca je na wskazane adresy po zastosowaniu mechanizmów osłabiających widoczny związek między wejściem a wyjściem. Może łączyć środki wielu użytkowników, dzielić kwoty, zmieniać czas wypłat albo wykorzystywać dodatkowe transakcje i aktywa. Rozwiązania różnią się modelem, stopniem centralizacji i kontrolą nad środkami.
Ryzyko i kwalifikacja
FATF wskazuje korzystanie z usług mixing lub tumbling jako cechę zwiększającą anonimowość i możliwy wskaźnik ryzyka. Nie oznacza to, że każda transakcja z mikserem dowodzi przestępstwa; potrzebna jest analiza celu, stron, przepływu i innych informacji. Status prawny usługi zależy od jurysdykcji i faktycznie wykonywanych czynności, a narzędzia blockchain analytics mają ograniczenia w odtwarzaniu zaciemnionych transferów.
Źródła: FATF — Virtual Assets Red Flag Indicators; FATF — Targeted Report on Stablecoins and Unhosted Wallets
Uporządkuj obowiązki AML w jednym miejscu
Załóż darmowe konto i sprawdź, jak SystemAML pomaga dokumentować czynności, ocenę ryzyka, weryfikacje i decyzje compliance.