Analiza łańcucha bloków
W skrócie
Analiza łańcucha bloków bada dane zapisane w blockchainie, aby śledzić przepływy aktywów wirtualnych, wykrywać wzorce i oceniać ryzyko AML/CFT.
Jak działa blockchain analytics
Analiza łańcucha bloków wykorzystuje dane o adresach, transakcjach, czasie, wartości i relacjach widocznych w danej sieci. Narzędzia grupują adresy, śledzą przepływy oraz zestawiają je z informacjami o usługach, zdarzeniach i wskaźnikach ryzyka. Może to wspierać monitoring, ocenę ekspozycji na określone podmioty lub typologie i pracę analityczną dotyczącą aktywów wirtualnych.
Ograniczenia wyniku
Wyniki zależą od jakości danych, przyjętych heurystyk i możliwości konkretnego narzędzia. Techniki zaciemniania przepływów, transakcje między łańcuchami i różnice metodologiczne utrudniają interpretację. Przypisanie adresu lub punktacja ryzyka nie są same w sobie dowodem tożsamości ani przestępstwa; wymagają weryfikacji z innymi informacjami, tradycyjnymi metodami analizy i oceną człowieka.
Źródła: FATF — Targeted Report on Stablecoins and Unhosted Wallets; FATF — Quick Guide on assessing ML risks of VA and VASPs
Uporządkuj obowiązki AML w jednym miejscu
Załóż darmowe konto i sprawdź, jak SystemAML pomaga dokumentować czynności, ocenę ryzyka, weryfikacje i decyzje compliance.