System AML dla małych instytucji płatniczych i biur usług płatniczych

Nasz system AML został zaprojektowany z myślą o małych instytucjach płatniczych oraz biurach usług płatniczych, aby pomóc im w pełni spełnić wymogi prawne w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) oraz finansowania terroryzmu (CFT). Dzięki naszemu systemowi, Twoja firma zyska wsparcie w zakresie zgodności z przepisami, co przyczyni się do wzrostu zaufania klientów oraz ochrony przed potencjalnymi zagrożeniami.

Identyfikacja i ocena ryzyka

Nasz system AML wspomaga małe instytucje płatnicze oraz biura usług płatniczych w identyfikacji i ocenie ryzyka związanego z praniem pieniędzy oraz finansowaniem terroryzmu. System pozwala na dokładne określenie podatności firmy na ryzyko oraz opracowanie strategii zarządzania tymi ryzykami.

Wdrożenie wewnętrznych procedur

System AML wspiera tworzenie i wdrażanie wewnętrznych procedur przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, zgodnych z obowiązującymi przepisami. W ramach tych procedur, można uwzględnić zasady rozpoznawania i oceny ryzyka, wykonywanie obowiązków informacyjnych, a także upowszechnianie wiedzy wśród pracowników firmy.

Automatyzacja procesów identyfikacji i weryfikacji klientów

Nasz system AML pozwala na automatyzację procesu zbierania i weryfikacji danych klientów, zarówno osób fizycznych, jak i prawnych. System umożliwia zebranie pełnych informacji o kliencie, beneficjentach rzeczywistych oraz osobach zajmujących eksponowane stanowiska polityczne w jednym miejscu, co ułatwia zarządzanie tymi danymi.

Monitorowanie transakcji

System AML umożliwia monitorowanie transakcji w czasie rzeczywistym, co pozwala na szybkie wykrywanie podejrzanych działalności oraz reagowanie na potencjalne sytuacje związane z praniem pieniędzy lub finansowaniem terroryzmu. Funkcjonalność ta pozwala na identyfikowanie niezwykłych schematów transakcyjnych oraz podejrzanych transakcji przekraczających ustalone progi.

Sprawdzanie na listach sankcyjnych

Nasz system AML umożliwia sprawdzanie osób fizycznych, firm oraz instytucji na listach sankcyjnych, co pozwala na identyfikację potencjalnych zagrożeń oraz zachowanie zgodności z międzynarodowymi przepisami dotyczącymi sankcji. Dzięki integracji z różnymi bazami danych, system sprawdza klientów i partnerów biznesowych pod kątem występowania na listach sankcyjnych, listach osób ściganych oraz innych listach kontrolnych.

Szkolenia i podnoszenie świadomości

System AML dostarcza również narzędzi do przeprowadzania regularnych szkoleń z zakresu przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowania terroryzmu. Szkolenia te są niezbędne dla podnoszenia poziomu wiedzy i świadomości pracowników firmy, aby umożliwić im właściwe wykonywanie obowiązków związanych z AML i CFT.

Aktualizacja i raportowanie

Nasz system AML pozwala na łatwą i regularną aktualizację informacji o klientach, beneficjentach rzeczywistych oraz osobach zajmujących eksponowane stanowiska polityczne. Ponadto, system wspiera tworzenie raportów wymaganych przez regulatorów, co pozwala na terminowe i sprawne przekazywanie niezbędnych informacji.

Integracja API

Instytucje płatnicze i biura usług płatniczych ze względu na skalę działalności wymagają zautomatyzowania procesów AML. System AML umożliwia integrację w ramach prostego interfejsu REST/Webhook z istniejącymi systemami do procesowania transakcji. Dzięki temu instytucje płatnicze nie muszą we własnym zakresie rozwijać własnego oprogramowania dedykowanego AML. System automatycznie przeanalizuje dane klientów i transakcji, a następnie powiadomi Twój system o wynikach analizy transakcji w celu jej przetworzenia lub wstrzymania do manualnej weryfikacji.

Indywidualne podejście

Rozumiemy, że każda instytucja płatnicza oraz biuro usług płatniczych ma unikalne potrzeby, dlatego nasz system AML może być dostosowany do indywidualnych wymagań Twojej firmy. Zapewniamy elastyczność oraz wsparcie techniczne, aby dostarczyć rozwiązanie, które najlepiej odpowiada Twoim potrzebom i oczekiwaniom.

Zakładając współpracę z naszym systemem AML, małe instytucje płatnicze oraz biura usług płatniczych zyskują nie tylko narzędzia do zgodności z przepisami, ale także wsparcie w budowaniu zaufania klientów oraz wzrostu biznesu. Zapewniamy kompleksowe rozwiązanie, które pozwoli Twojej firmie skupić się na swojej głównej działalności, jednocześnie spełniając wymagania AML i CFT.