AML dla biur rachunkowych
Zautomatyzuj obowiązki.
Skup się na księgowości.
Nie musisz znać ustawy na pamięć.
SystemAML prowadzi Cię przez obowiązki – pobiera dane z rejestrów, przeprowadza przez ocenę ryzyka, porządkuje dokumentację i przypomina o terminach. Ty możesz skupić się na tym, co naprawdę ważne – obsłudze swoich klientów.
Z czym mierzą się
biura rachunkowe?
AML to nie tylko przepisy – to codzienne wyzwania, które odstają od pracy nad księgowością.
Chaos przy kontroli GIIF
Dokumenty AML rozproszone w folderach, mailach i szafach. Kontrola GIIF prosi o procedury – ty szukasz godzinami. Ryzyko naruszeń i kosztów rośnie z każdą minutą.
Ręczne sprawdzanie dziesiątek klientów
Każdy nowy klient = ręczne wpisywanie do CRBR, KRS, CEIDG, list sankcyjnych. Powtarzalność błędów, strata czasu na rutynę zamiast na księgowość.
Niejasne wymogi prawne
Ustawa AML to setki stron tekstu. Nie wiesz, czy wszystko robisz dobrze. Wątpliwości narastają – zwłaszcza przed kontrolą.
SystemAML eliminuje te problemy –
automatyzuje sprawdzenia, prowadzi rejestry i wspiera zgodność z wymogami GIIF.
Dlaczego biura rachunkowe
wybierają SystemAML?
Automatyczne sprawdzanie klientów
Jednym kliknięciem sprawdzisz firmę lub osobę fizyczną w: listach sankcyjnych, rejestrach CRBR, KRS, CEIDG, VIES, bazie osób eksponowanych politycznie (PEP). Wynik? Raport ze sprawdzeń, który wykorzystasz przy ocenie ryzyka.
Rejestr klientów i czynności AML w jednym miejscu
System tworzy historię relacji: dane klienta, oceny ryzyka, rejestr transakcji i zdarzeń. Dokumentacja jest uporządkowana w jednym miejscu – łatwa do przedstawienia podczas kontroli.
Ocena ryzyka krok po kroku
Wbudowany kreator przeprowadza Cię przez kryteria oceny i przygotowuje raport z uzasadnieniem poziomu ryzyka. Ty weryfikujesz i zatwierdzasz ocenę – bez tworzenia arkuszy i szukania wzorów.
Procedura AML i szkolenia dla zespołu
Nie trać czasu na szukanie wzorów. SystemAML zawiera kreator procedury AML oparty na wytycznych GIIF i rejestr szkoleń pracowników, który ułatwia udokumentowanie realizacji obowiązków. Kreator powstaje we współpracy z Kancelarią LegalGeek, a projekt procedury dostosowujesz do działalności swojego biura i zatwierdzasz.
Zawsze aktualny i zgodny z przepisami
Aktualizujemy system automatycznie – nie musisz śledzić zmian w ustawie. Dzięki temu łatwiej utrzymać spójne procedury i dokumentację zgodnie z aktualnymi wymogami GIIF i Ministerstwa Finansów.
Realne obowiązki AML
a marketingowe obietnice
Wybierając system AML, warto wiedzieć, czego przepisy rzeczywiście wymagają od biura rachunkowego – a jakich narzędzi i metod ustawa nie narzuca.
Ustawa nie narzuca biuru konkretnego narzędzia ani technicznej metody monitorowania, takiej jak comiesięczny import wszystkich plików JPK. Biuro powinno jednak na bieżąco oceniać informacje i transakcje poznawane podczas obsługi, porównywać je z profilem klienta oraz dokumentować reakcję na sygnały ostrzegawcze. Zakres i częstotliwość tych działań powinny wynikać z oceny ryzyka. Do tego dochodzą pozostałe obowiązki instytucji obowiązanej: identyfikacja klienta, weryfikacja beneficjenta rzeczywistego, stosowanie środków bezpieczeństwa finansowego oraz dokumentowanie tych działań.
Dlatego skuteczny system AML dla biura rachunkowego powinien wspierać właśnie te czynności: poznanie klienta, ocenę ryzyka, weryfikację danych w rejestrach i na listach sankcyjnych, bieżące odnotowywanie zdarzeń i sygnałów ostrzegawczych oraz prowadzenie kompletnej dokumentacji AML – zamiast obiecywać zgodność „na autopilocie”, bez udziału osoby odpowiedzialnej za AML w biurze.
Realne obowiązki AML biura
- Identyfikacja i weryfikacja klienta (KYC)
- Ustalenie beneficjenta rzeczywistego
- Ocena i dokumentowanie ryzyka
- Bieżąca ocena informacji i transakcji poznawanych podczas obsługi
- Weryfikacja w rejestrach i na listach sankcyjnych
- Procedura AML i szkolenia pracowników
- Kompletna dokumentacja na potrzeby kontroli GIIF
Czego ustawa nie narzuca
- Konkretnego narzędzia ani technicznej metody monitorowania transakcji
- Obowiązkowego comiesięcznego importu wszystkich plików JPK
- Jednakowego zakresu i częstotliwości działań dla każdego klienta
Zakres i częstotliwość działań powinny wynikać z oceny ryzyka konkretnego biura i klienta.
Co zyskujesz z SystemAML
Spokój podczas kontroli
Kreator procedury AML (we współpracy z Kancelarią LegalGeek), raporty i rejestry w jednym miejscu. System porządkuje dokumenty, wyniki sprawdzeń i historię decyzji, dzięki czemu ułatwia przygotowanie materiałów wymaganych podczas kontroli. Kompletność dokumentacji zależy od prawidłowego stosowania procesu przez biuro.
Oszczędność czasu i papierologii
Zamiast segregować arkusze i ręcznie wypełniać rejestry, pracujesz w jednym miejscu. System pobiera dane ze źródeł, przeprowadza użytkownika przez kryteria oceny i przygotowuje raport wraz z uzasadnieniem. Ostateczną ocenę weryfikuje i zatwierdza osoba odpowiedzialna za AML w biurze.
Gotowe raporty AML
Raporty przygotowywane na podstawie kryteriów AML/CFT. Dla każdego klienta — propozycja poziomu ryzyka z uzasadnieniem, którą zatwierdzasz i możesz łatwo udokumentować podczas kontroli GIIF.
Większe bezpieczeństwo Twojego biura
Weryfikacja klientów w listach sankcyjnych, CRBR, KRS i CEIDG chroni Cię przed współpracą z podmiotami wysokiego ryzyka. Mniej stresu, więcej pewności.
Profesjonalny wizerunek wobec klientów
Pokazujesz, że przestrzegasz przepisów i dbasz o szczegóły. Klienci doceniają profesjonalizm — a Ty zyskujesz ich zaufanie i lojalność.
Dla kogo jest SystemAML
Biura rachunkowe i doradcy podatkowi obsługujący przedsiębiorców.
Samodzielni księgowi prowadzący księgowość dla wielu klientów.
Firmy księgowe, które chcą zautomatyzować procedury AML/CFT.
Ustawa AML obejmuje m.in. podmioty prowadzące usługowo księgi rachunkowe oraz przedsiębiorców, których podstawową działalnością jest prowadzenie ksiąg podatkowych, sporządzanie deklaracji lub świadczenie określonych usług podatkowych.
Opinie użytkowników
SystemAML to dla nas święty spokój. Wreszcie wszystko jest w jednym miejscu — rejestry, raporty, szkolenia.
— Anna, właścicielka biura rachunkowego z Wrocławia
Dzięki SystemAML przeszliśmy kontrolę GIIF bez uwag. Raporty robią wrażenie nawet na inspektorach.
— Marcin, doradca podatkowy
Najczęściej zadawane pytania
Odpowiedzi na pytania biur rachunkowych dotyczące AML, kontroli GIIF i pracy z SystemAML.
01 Czy biura rachunkowe naprawdę muszą stosować AML?
Czy biura rachunkowe naprawdę muszą stosować AML?
02 Co grozi za brak dokumentacji AML podczas kontroli GIIF?
Co grozi za brak dokumentacji AML podczas kontroli GIIF?
03 Jak SystemAML pomaga w codziennej pracy księgowej?
Jak SystemAML pomaga w codziennej pracy księgowej?
04 Czy mogę używać SystemAML dla wielu klientów jednocześnie?
Czy mogę używać SystemAML dla wielu klientów jednocześnie?
05 Co jeśli nie znam się na przepisach AML?
Co jeśli nie znam się na przepisach AML?
06 Jak długo trwa wdrożenie systemu w biurze?
Jak długo trwa wdrożenie systemu w biurze?
07 Czy biuro rachunkowe musi monitorować transakcje klientów, np. importując pliki JPK?
Czy biuro rachunkowe musi monitorować transakcje klientów, np. importując pliki JPK?
Chcesz wiedzieć więcej?
Zobacz jak to działa
Zobacz, jak łatwo można wypełniać obowiązki AML bez stresu i dodatkowych etatów.
Zarejestruj konto testowe i przetestuj pełną wersję systemu.
W pełni funkcjonalna wersja — sprawdź, jak łatwo możesz zautomatyzować procedury AML w swoim biurze.