Lista sankcyjna MSWiA - kompletny przewodnik 2025

📅 31 października 2025

Ministerstwo Spraw Wewnętrznych i Administracji (MSWiA) prowadzi krajową listę sankcyjną od 26 kwietnia 2022 roku. Lista obejmuje osoby i podmioty wspierające agresję Rosji na Ukrainę, naruszające prawa człowieka lub angażujące się w działania zagrażające demokracji i praworządności. Po nowelizacji z 9 stycznia 2025 r. (wejście w życie 26 lutego 2025 r.) zakres środków sankcyjnych został istotnie rozszerzony.

Lista sankcyjna MSWiA - co to jest?

Lista sankcyjna MSWiA to oficjalny wykaz osób i podmiotów objętych krajowymi środkami ograniczającymi, prowadzony przez Ministerstwo Spraw Wewnętrznych i Administracji od 26 kwietnia 2022 roku. Lista obejmuje osoby fizyczne i podmioty gospodarcze objęte sankcjami za wspieranie agresji na Ukrainę lub działania zagrażające bezpieczeństwu.

🔍 Jak sprawdzić czy jestem na liście sankcyjnej MSWiA?

Aby sprawdzić czy dana osoba lub podmiot znajduje się na liście sankcyjnej MSWiA:

Wejdź na oficjalną stronę Lista osób i podmiotów objętych sankcjami
Użyj wyszukiwarki SystemAML systemaml.pl/wyszukiwarka-list-sankcyjnych/ - przeszukuje wszystkie listy jednocześnie
Sprawdź w systemach compliance - instytucje finansowe prowadzą bieżący monitoring w oparciu o ocenę ryzyka

Podstawy prawne i najważniejsze zmiany

Krajowa lista sankcyjna funkcjonuje na podstawie ustawy z 13 kwietnia 2022 r. o szczególnych rozwiązaniach w zakresie przeciwdziałania wspieraniu agresji na Ukrainę oraz służących ochronie bezpieczeństwa narodowego (Dz.U. 2022 poz. 835), która została znowelizowana w 2025 roku:

📅 Nowelizacja z 9 stycznia 2025 r. (Dz.U. 2025 poz. 172, wejście w życie 26.02.2025)

Oświadczenie eksportera z danymi użytkownika końcowego - składane przy ryzyku obchodzenia sankcji; organ celny może żądać dodatkowych dowodów, w tym dla CN 44 (drewno)
Mechanizmy kontroli i konfiskaty towarów przy ryzyku obchodzenia sankcji UE
Procedura zajęcia i przepadku towarów objętych zakazami
Rozszerzone kompetencje GIIF w zakresie kontroli i blokad rachunków bankowych (art. 12 ust. 1a ustawy AML). Blokada rachunku następuje w trybie art. 86 AML; prokurator może ją utrzymać do 6 miesięcy
Zwiększone uprawnienia KAS do przeprowadzania kontroli celno-skarbowych

Aktualny stan krajowej listy sankcyjnej

Lista sankcyjna MSWiA jest prowadzona od 26 kwietnia 2022 roku i systematycznie aktualizowana w odpowiedzi na bieżące wydarzenia i działania destabilizujące bezpieczeństwo międzynarodowe.

Stan na dziś sprawdzisz w wykazie decyzji w BIP MSWiA - decyzje ministra w sprawie wpisu na listę sankcyjną, ponieważ lista jest aktualizowana na bieżąco (ad hoc, w zależności od sytuacji międzynarodowej).

Skutki wpisu na listę sankcyjną MSWiA

Wpis na listę sankcyjną MSWiA powoduje natychmiastowe i poważne konsekwencje:

💰 Konsekwencje finansowe

Zamrożenie wszystkich aktywów - rachunki bankowe, inwestycje, nieruchomości
Brak dostępu do środków finansowych - niemożność wypłaty, przelewów, transakcji
Utrata źródeł dochodów - zakończenie umów, kontraktów, współpracy biznesowej

🏢 Konsekwencje biznesowe

Wykluczenie z zamówień publicznych (obowiązuje od 2022 r. na mocy art. 7 ustawy sankcyjnej)
Utrata kontraktów z instytucjami finansowymi i firmami compliance
Niemożność prowadzenia działalności gospodarczej w normalnym trybie
Problemy z dostawcami i klientami unikającymi współpracy

⚖️ Konsekwencje prawne

Odpowiedzialność karna za naruszenie sankcji (do 20 mln zł grzywny)
Kontrole KAS i innych organów
Ograniczenia w podróżowaniu (w przypadku sankcji wizowych)

Studia przypadków - realne przykłady wpływu sankcji

📊 Przypadek 1: Sieć sklepów sportowych Go Sport

Sytuacja: Firma Go Sport, sieć sklepów sportowych działająca w Polsce, została wpisana na listę sankcyjną MSWiA ze względu na powiązania kapitałowe z rosyjskimi inwestorami. Wpis skutkował złożeniem wniosku o upadłość w 2022 r. (źródło)

Konsekwencje wpisu:

❌ Zamrożenie rachunków bankowych - natychmiastowa utrata dostępu do środków finansowych
❌ Zerwanie umów przez dostawców - partnerzy biznesowi wycofali się ze współpracy
❌ Problemy z wypłatami wynagrodzeń - trudności w obsłudze pracowników
❌ Utrata możliwości prowadzenia normalnej działalności - ograniczenia w transakcjach handlowych, co doprowadziło do upadłości

📊 Przypadek 2: Przedsiębiorstwo spożywcze Maga Food

Sytuacja: Maga Food, firma z branży spożywczej, znalazła się na liście sankcyjnej z powodu powiązań z białoruskim kapitałem. Spółka została wykreślona z listy decyzją MSWiA z 10 sierpnia 2022 r. (komunikat MSWiA)

Konsekwencje wpisu (w okresie objęcia sankcjami):

🏦 Odmowa usług bankowych - banki zerwały współpracę zgodnie z wymogami prawa
📦 Problemy z łańcuchem dostaw - dostawcy unikali współpracy z podmiotem na liście
💼 Utrata kontraktów B2B - klienci biznesowi przerywali umowy
⚖️ Kontrole organów państwowych - wzmożona kontrola KAS i innych instytucji

📊 Przypadek 3: Instytucja finansowa

Sytuacja: Polski bank średniej wielkości wykrył podczas rutynowego screeningu, że jeden z klientów korporacyjnych znalazł się na liście sankcyjnej MSWiA.

Działania podjęte przez bank:

⏰ Natychmiastowe zamrożenie rachunków - w ciągu 24 godzin od wykrycia
📞 Zgłoszenie do GIIF - obowiązkowe raportowanie w trybie pilnym
🚫 Zerwanie relacji biznesowej - zakończenie wszystkich produktów i usług
📋 Dokumentacja procedury - szczegółowe udokumentowanie wszystkich działań

Koszty dla banku:

Koszty operacyjne: czas pracy zespołu compliance, koszty prawne
Koszty reputacyjne: ryzyko wizerunkowe związane z obsługą podmiotu sankcyjnego
Koszty utraconych możliwości: utrata przychodów z relacji z klientem

💡 Wnioski z analiz przypadków

Kluczowe obserwacje:

⚡ Natychmiastowość skutków - sankcje działają od momentu wpisu na listę
🔄 Efekt domina - wpis wpływa na całą sieć relacji biznesowych
📈 Wysokie koszty compliance - instytucje finansowe ponoszą znaczne koszty weryfikacji
⚖️ Brak możliwości normalnego funkcjonowania - faktyczna niemożność prowadzenia działalności

Statystyki wpływu:

Lista sankcyjna MSWiA jest aktualizowana na bieżąco - aktualny stan należy sprawdzić w BIP MSWiA
Lista funkcjonuje od 26 kwietnia 2022 r.

Zakres dostępnych środków sankcyjnych

Krajowe środki ograniczające obejmują następujące kategorie:

🔒 Zamrożenie aktywów finansowych

Zamrożenie wszystkich funduszy i zasobów gospodarczych
Zakaz udostępniania środków finansowych osobom z listy
Obowiązek natychmiastowego zgłoszenia wykrytych aktywów do GIIF

🚫 Wykluczenie z zamówień publicznych (obowiązuje od 2022 r.)

Zakaz uczestnictwa w postępowaniach o udzielenie zamówienia publicznego (art. 1 pkt 3 w zw. z art. 7 ustawy sankcyjnej)
Wykluczenie z postępowań koncesyjnych
Kontrola zamawiających przez Urząd Zamówień Publicznych

📦 Ograniczenia handlowe i importowe

Zakazy importowe wynikają z rozporządzeń UE, w szczególności nr 833/2014 (Rosja) i nr 765/2006 (Białoruś). Zakres branż i kodów CN określają bieżące nowelizacje tych rozporządzeń - sprawdzaj aktualne załączniki
Obowiązek dowodowy - organ celny może żądać dowodów pochodzenia przy ryzyku obchodzenia sankcji, w tym dla CN 44 (drewno)
Obowiązek wskazania użytkownika końcowego w oświadczeniach eksportera (art. 14a ustawy sankcyjnej)
Rozszerzone kontrole celne dla towarów z państw wysokiego ryzyka

📊 Obowiązki raportowe instytucji

Banki i instytucje finansowe - natychmiastowe zgłoszenie wykrytych powiązań do GIIF
Zamawiający publiczni - weryfikacja kontrahentów przed zawarciem umowy

Kryteria i procedura wpisu na listę

Przesłanki wpisu

O wpisaniu na krajową listę sankcyjną decyduje Minister Spraw Wewnętrznych i Administracji. Decyzja może zostać podjęta wobec osób i podmiotów:

Bezpośrednio lub pośrednio wspierających:
- Agresję Rosji na Ukrainę
- Poważne naruszenia praw człowieka
- Represje wobec społeczeństwa obywatelskiego
- Działalność zagrażającą demokracji lub praworządności w Rosji lub na Białorusi
Bezpośrednio związanych z wyżej wymienionymi ze względu na powiązania:
- Osobiste, organizacyjne
- Gospodarcze, finansowe

Podstawa prawna: art. 3 ust. 2 ustawy z 13 kwietnia 2022 r.

Procedura wpisywania

Wniosek może złożyć Minister MSWiA, KAS, GIIF lub inne uprawnione organy
Decyzja wydawana przez Ministra MSWiA
Zawiadomienie następuje przez udostępnienie decyzji w BIP MSWiA (art. 4 ust. 2 ustawy sankcyjnej)
Wykonalność natychmiastowa od dnia następującego po publikacji w BIP (art. 3 ust. 11)
Bieg terminu na skargę rozpoczyna się od dnia publikacji w BIP (art. 4 ust. 3)

Obowiązki instytucji według ustawy AML

Zgodnie z art. 117 ustawy AML, instytucje obowiązane stosują wobec osób i podmiotów objętych sankcjami szczególne środki ograniczające określone w rozdziale 10 ustawy AML oraz w przepisach prawa Unii Europejskiej.

📋 Obowiązki weryfikacji i monitoringu

Bieżące monitorowanie relacji gospodarczych z klientami w oparciu o ocenę ryzyka; częstotliwość weryfikacji ustala polityka AML instytucji
Weryfikacja przy nawiązywaniu relacji gospodarczej względem list sankcyjnych
Monitoring ciągły podczas trwania współpracy
Weryfikacja beneficjentów rzeczywistych i osób reprezentujących
Dokumentowanie wszystkich przeprowadzonych kontroli

💡 Uwaga: Częstotliwość weryfikacji list sankcyjnych wynika z oceny ryzyka i polityki AML instytucji, nie z literalnego brzmienia art. 117 AML.

📞 Raportowanie do GIIF

Termin: niezwłocznie po stwierdzeniu powiązań z osobami/podmiotami objętymi sankcjami
Forma: elektroniczna przez system STR
Zakres: wszystkie podejrzane transakcje i powiązania
Podstawa: art. 117 AML w związku z art. 74 AML (obowiązek zgłaszania transakcji podejrzanych)

💡 Zobacz także: Bieżące monitorowanie stosunków gospodarczych - szczegółowe informacje o obowiązkach monitorowania klientów i transakcji.

Kto musi weryfikować kontrahentów na listach sankcyjnych?

W obliczu rosnących regulacji weryfikacja kontrahentów na listach sankcyjnych stała się kluczowym obowiązkiem dla wielu firm w Polsce. Nieprzestrzeganie wymogów może skutkować poważnymi konsekwencjami prawnymi i finansowymi.

🏛️ Instytucje obowiązane (wymóg prawny)

Pełny zakres obowiązków AML - muszą codziennie sprawdzać klientów:

🏦 Sektor bankowy i finansowy

Banki krajowe, oddziały banków zagranicznych (Art. 117 ustawy AML)
Kantory, instytucje płatnicze, SKOK-i (Art. 2 ust. 1 pkt 5-7)
Zakłady ubezpieczeń, brokerzy ubezpieczeniowi (Art. 2 ust. 1 pkt 3-4)

⚖️ Usługi prawne i doradcze

Notariusze, adwokaci, radcowie prawni (Art. 2 ust. 1 pkt 12-13)
Biura rachunkowe, doradcy podatkowi (Art. 2 ust. 1 pkt 14)

🏢 Pozostałe sektory

Pośrednicy w obrocie nieruchomościami (Art. 2 ust. 1 pkt 15)
Jubilerzy, handlarze dziełami sztuki (Art. 2 ust. 1 pkt 16-17)

⚠️ Kary za uchybienia: Do 20 mln zł grzywny nakładanej przez Szefa KAS za naruszenia środków i zakazów (art. 6 ust. 2 i art. 12 ust. 2 ustawy sankcyjnej) + odpowiedzialność karna

🌐 Sektory wysokiego ryzyka (zalecane)

Firmy międzynarodowe powinny weryfikować ze względu na:

✅ Handel z krajami wysokiego ryzyka (Rosja, Białoruś, Iran, Korea Północna)
✅ Import/eksport - kontrole KAS i celne
✅ Logistyka i transport - ryzyko tranzytu towarów objętych sankcjami
✅ Technologie dual-use - produkty podwójnego zastosowania

Ryzyko dla firm:

💰 Straty finansowe - zerwane kontrakty, zamrożone płatności
🏢 Szkody reputacyjne - powiązania z podmiotami sankcyjnymi
⚖️ Konsekwencje prawne - kontrole KAS, postępowania karne

🏛️ Zamówienia publiczne (obowiązek od 2022 r.)

Wymogi wykluczenia obowiązujące od kwietnia 2022 r. (art. 1 pkt 3 w zw. z art. 7 ustawy sankcyjnej):

📋 Zamawiający publiczni - muszą weryfikować wykonawców przed zawarciem umowy
🚫 Wykluczenie z postępowania - automatyczne dla podmiotów na liście sankcyjnej
🔍 Kontrola UZP - Urząd Zamówień Publicznych monitoruje przestrzeganie
📊 Obowiązek dokumentowania - dowody przeprowadzonej weryfikacji

🏪 Małe firmy lokalne (dobra praktyka)

Ryzyko mniejsze, ale weryfikacja zalecana w przypadku:

⚫ Ryzyko niskie - weryfikacja sporadyczna

Klienci lokalni - polskie firmy z lokalnego rynku

🟡 Ryzyko średnie - weryfikacja dostawców

Import towarów - szczególnie z krajów wysokiego ryzyka

🔴 Ryzyko wysokie - weryfikacja obowiązkowa

Współpraca międzynarodowa - partnerzy z Rosji, Białorusi, Iranu
Branże regulowane - finanse, prawo, nieruchomości

Korzyści weryfikacji dla małych firm:

🛡️ Ochrona przed stratami - unikanie współpracy z podmiotami ryzyka
📈 Budowanie zaufania - profesjonalne podejście do compliance
⚖️ Minimalizacja ryzyka prawnego - proaktywne działanie

🔍 Jak przeprowadzić weryfikację kontrahentów?

Metoda 1: Ręczna weryfikacja (dla małych firm)

Lista MSWiA: gov.pl/mswia/lista-osob-i-podmiotow
Lista UE: Skonsolidowana lista sankcji
Lista OFAC: OFAC Sanctions List Service

Metoda 2: Narzędzia automatyczne (zalecane)

🚀 SystemAML: systemaml.pl/wyszukiwarka-list-sankcyjnych
- Przeszukuje wszystkie listy jednocześnie
- Aktualizacja w czasie rzeczywistym
- Masowa weryfikacja baz danych klientów
- API dla integracji z systemami IT

📈 Dlaczego weryfikacja jest kluczowa w 2025?

Rosnące wymogi regulacyjne:

✅ Nowelizacje ustawy sankcyjnej - nowe obowiązki i wyższe kary
✅ Rozszerzone kompetencje KAS - więcej kontroli firm
✅ Digitalizacja compliance - automatyzacja procesów weryfikacji
✅ Presja międzynarodowa - harmonizacja z wymogami UE

💡 Praktyczne zalecenia

Dla wszystkich firm:

🔄 Ustanów procedury weryfikacji kontrahentów
📋 Dokumentuj wszystkie przeprowadzone kontrole
🔔 Monitoruj zmiany na listach sankcyjnych
📚 Szkol zespół w zakresie wymogów compliance
🛠️ Wykorzystaj narzędzia automatyzujące weryfikację

🎯 Zacznij już dziś - koszt weryfikacji jest znikomy w porównaniu z potencjalnymi stratami i karami!

Rola KAS, GIIF i innych organów

🏛️ Krajowa Administracja Skarbowa (KAS)

Nowe kompetencje od 2025 roku:

113 kontroli przeprowadzonych od 2024 r. w związku z sankcjami
25 wniosków o wpis na listę (16 pozytywnych decyzji)
Rozszerzone uprawnienia do kontroli celno-skarbowej
Współpraca z organami UE w zakresie egzekwowania sankcji

🔍 Generalny Inspektor Informacji Finansowej (GIIF)

Rozszerzone kompetencje:

Prawo do natychmiastowego zamrożenia rachunków
Kontrola zgodności raportowania przez instytucje obowiązane
Analiza podejrzanych transakcji finansowych
Współpraca międzynarodowa z jednostkami FIU

🏢 Ministerstwo Spraw Wewnętrznych i Administracji

Decyzje o wpisie/wykreśleniu z listy
Koordynacja z organami UE
Publikacja i aktualizacja listy
Nadzór nad egzekwowaniem sankcji

Procedury odwoławcze i wykreślenia

⚖️ Prawo do odwołania

Procedura odwoławcza:

Środek odwoławczy: Skarga do Wojewódzkiego Sądu Administracyjnego w Warszawie
Brak trybu odwołania do organu administracyjnego (art. 3 ust. 10 ustawy sankcyjnej)
Termin: 30 dni od dnia publikacji decyzji w BIP MSWiA (art. 4 ust. 3 ustawy sankcyjnej w zw. z art. 53 P.p.s.a.)
Wykonalność decyzji: od dnia następującego po publikacji w BIP - skarga nie wstrzymuje wykonania (art. 3 ust. 11)

📊 Statystyki skuteczności odwołań

Złożone skargi: dane niepubliczne
Skuteczność: sądy w wielu przypadkach podtrzymują decyzje ministra
Wykreślenia z listy: następują ad hoc, należy sprawdzać bieżące decyzje w BIP MSWiA

🏛️ Najważniejsze zasady orzecznicze

Brak legitymacji procesowej wspólnika spółki objętej sankcjami (NSA)
Priorytet interesu publicznego nad interesem indywidualnym
Wysoki próg dowodowy dla uchylenia decyzji ministra
Natychmiastowa wykonalność decyzji mimo toczącego się postępowania

Wyjątki i zwolnienia od sankcji

💡 Kiedy możliwe zwolnienie z ograniczeń

Kompetencje organów w sprawie wyjątków:

Wobec osób z listy MSWiA: zadania wynikające z rozporządzeń UE wykonuje Szef Krajowej Administracji Skarbowej zgodnie z art. 5 ustawy sankcyjnej: "Szef Krajowej Administracji Skarbowej wykonuje zadania wynikające z przepisów rozporządzeń Rady Unii Europejskiej w zakresie środków ograniczających"
Blokady rachunków bankowych: kompetencje GIIF wynikają z ustawy AML (art. 86 i art. 12 ust. 1a). Blokada następuje w trybie art. 86 AML; prokurator może ją utrzymać do 6 miesięcy
Rozporządzenia UE: mogą przewidywać możliwość zwolnień/licencji w określonych przypadkach (np. transakcje humanitarne, podstawowe potrzeby)

Typowe przypadki zwolnień (w ramach reżimów UE):

Transakcje humanitarne
Płatności za podstawowe potrzeby (żywność, czynsz, leki)
Opłaty sądowe i prawnicze
Wykonanie wcześniej zawartych umów (pod określonymi warunkami)

Procedura: zgodnie z właściwymi przepisami rozporządzeń UE i kompetencjami wskazanych organów (Szef KAS dla zwolnień z sankcji, GIIF dla blokad rachunków)

Jak wyszukiwać i automatyzować wyszukiwanie na listach sankcyjnych

🔍 Oficjalne źródła

BIP MSWiA: Decyzje ministra w sprawie wpisu na listę sankcyjną
Strona MSWiA: Lista osób i podmiotów objętych sankcjami
Portal informacyjny: Bieżące komunikaty i aktualizacje

💻 Narzędzia automatyczne

Wyszukiwarka SystemAML: https://systemaml.pl/wyszukiwarka-list-sankcyjnych/

Przeszukiwanie wszystkich krajowych i międzynarodowych list
Aktualizacja w czasie rzeczywistym
Eksport wyników do systemów IT

API dla instytucji: Dokumentacja techniczna

Automatyczna integracja z systemami bankowymi
Webhook o aktualizacjach list
Masowe przeszukiwanie baz klientów

📱 Częstotliwość aktualizacji

Lista MSWiA: Ad hoc (w zależności od sytuacji międzynarodowej i decyzji ministra)
Listy UE: Regularnie, zgodnie z decyzjami Rady UE
OFAC: Regularnie aktualizowane przez Departament Skarbu USA
SystemAML: Synchronizacja w czasie rzeczywistym z oficjalnymi źródłami

Najczęściej zadawane pytania (FAQ)

❓ Jak sprawdzić czy jestem na liście sankcyjnej MSWiA?

Sprawdź na oficjalnej stronie MSWiA lub użyj wyszukiwarki SystemAML która przeszukuje wszystkie listy sankcyjne jednocześnie.

❓ Jakie są skutki wpisu na listę sankcyjną MSWiA?

Skutki wpisu na listę sankcyjną obejmują: zamrożenie wszystkich aktywów finansowych, zakaz udostępniania środków, wykluczenie z zamówień publicznych, utratę kontraktów biznesowych i możliwość kar do 20 mln zł.

❓ Jak złożyć odwołanie od wpisu na listę sankcyjną?

Procedura odwołania od wpisu na listę sankcyjną: złóż skargę do Wojewódzkiego Sądu Administracyjnego w Warszawie w terminie 30 dni od doręczenia decyzji. Skuteczność odwołań wynosi około 2,3%.

❓ Czy można prowadzić działalność gospodarczą po wpisie na listę?

Nie - wpis na listę sankcyjną uniemożliwia normalną działalność gospodarczą. Obowiązuje zakaz udostępniania środków finansowych, wykluczenie z zamówień publicznych i utrata dostępu do usług bankowych.

❓ Kto decyduje o wpisie na listę sankcyjną MSWiA?

O wpisie na listę sankcyjną decyduje Minister Spraw Wewnętrznych i Administracji. Wniosek może złożyć MSWiA, KAS, GIIF lub inne uprawnione organy.

❓ Ile osób znajduje się na liście sankcyjnej MSWiA?

Lista sankcyjna MSWiA jest aktualizowana na bieżąco. Aktualną liczbę wpisów należy sprawdzić w oficjalnym BIP MSWiA, gdzie publikowane są wszystkie decyzje o wpisach i wykreśleniach.

❓ Czy lista MSWiA jest zintegrowana z wykazami UE?

Tak, krajowa lista sankcyjna komplementuje listy unijne. Instytucje muszą weryfikować względem wszystkich obowiązujących wykazu restrykcji.

❓ Jak często należy sprawdzać listę sankcyjną?

Instytucje obowiązane prowadzą bieżący monitoring w oparciu o ocenę ryzyka; częstotliwość weryfikacji ustala polityka AML instytucji (art. 117 ustawy AML). W praktyce najlepszej jakości compliance zaleca się weryfikację przy każdej istotnej transakcji oraz regularne przeglądy bazy klientów.

❓ Czy członkowie rodziny podmiotu z listy są automatycznie objęci sankcjami?

Nie - każdy wpis wymaga indywidualnej decyzji ministra opartej na konkretnych przesłankach prawnych.

❓ Ile kosztuje weryfikacja kontrahentów na listach sankcyjnych?

Koszty weryfikacji są zróżnicowane: ręczna weryfikacja na oficjalnych stronach jest bezpłatna, ale czasochłonna. SystemAML oferuje profesjonalne pakiety.

❓ Jak długo należy przechowywać dokumentację weryfikacji sankcyjnej?

Dokumentacja weryfikacji musi być przechowywana przez 5 lat od zakończenia stosunków gospodarczych z kontrahentem, zgodnie z art. 49 ustawy AML. Zaleca się zabezpieczenie cyfrowe dokumentów.

❓ Czy objęcie sankcjami wpływa na rodzinę i współmałżonka?

Sankcje nie rozciągają się automatycznie na rodzinę, ale mogą być objęte wspólne aktywa małżeńskie i rachunki bankowe. Każdy przypadek wymaga indywidualnej analizy prawnej.

❓ Czy można prowadzić biznes przez osoby trzecie po wpisie na listę?

Nie - prowadzenie działalności przez "słupy" lub osoby podstawione w celu obejścia sankcji jest nielegalne. Grozi to karami do 20 mln zł dla wszystkich zaangażowanych osób.

❓ Jak często aktualizować weryfikację kontrahentów?

Weryfikacja powinna być aktualizowana przy każdej nowej współpracy oraz regularnie dla stałych kontrahentów, w oparciu o ocenę ryzyka. Lista MSWiA jest aktualizowana ad hoc - warto monitorować komunikaty w BIP MSWiA.

❓ Co grozi za nieprawidłową weryfikację kontrahentów?

Naruszenie sankcji może skutkować karami administracyjnymi do 20 mln zł nakładanymi przez Szefa KAS (art. 6 ust. 2 i art. 12 ust. 2 ustawy sankcyjnej), odpowiedzialnością karną oraz kontrolami KAS. Formalne obowiązki weryfikacji dotyczą przede wszystkim instytucji obowiązanych w rozumieniu ustawy AML, ale każdy podmiot musi przestrzegać zakazu udostępniania środków osobom objętym sankcjami.

Źródła i akty prawne

📋 Podstawowe akty prawne

Ustawa z 13 kwietnia 2022 r. o szczególnych rozwiązaniach w zakresie przeciwdziałania wspieraniu agresji na Ukrainę oraz służących ochronie bezpieczeństwa narodowego (Dz.U. 2022 poz. 835)
Ustawa z 9 stycznia 2025 r. o zmianie ustawy sankcyjnej (Dz.U. 2025 poz. 172, wejście w życie 26.02.2025)
Rozporządzenie Rady (UE) nr 833/2014 oraz kolejne pakiety sankcji UE
Ustawa z 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (art. 49, art. 117 i nast.)

🔗 Przydatne linki

Dowiedz się więcej na temat sankcji i szczególnych środków ograniczających